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1. 예금보험제도

2. 주요펀드

1) 사모투자전문회사(PEF): 소수의 투자자(49인 이하)에게 사모로 자금을 조달하여 인수합병(M&A) 등 특정기업의

   구조조정을 통해 투자이익을 창출

2) 헤지펀드(hedge fund): 차입과 공매도 등을 활용하여 다양한 투자전략을 제시

3) 상장지수펀드(ETF): 거래소에 상장된 인덱스펀드로 주식처럼 증권사의 주식계좌를 통해 매매

4) 재간접펀드: 다른 펀드의 집합투자증권에 분산투자하는 효과, 판매보수 및 운용보수를 이중부담

3. 관계마케팅

1) 고객유지 - 고객획득

2) 정보화 - 자동화

3) 사전대비 - 사후처리

4) 장기적 관계 - 단기적 관계

5) 고객서비스 중심 - 판매촉진 중심

6) 고객점유율 - 시장점유율

7) 고객차별화 - 제품차별화

8) 범위의 경제 - 규모의 경제

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※ 재무설계 과정

1. 제1단계: 고객관련 자료수집 및 재정상태의 평가
1) 자료수집: 양적자료와 질적자료
2) 재정상태의 평가: 자산상태표 와 개인현금수지상태표

2. 2단계: 재무목표의 설정
1) 단기목표: 1년 이내에 달성해야 하는 목표
2) 중기목표: 목표달성에 1-3년이 요구되는 목표
3) 장기목표: 달성하는데 소요되는 기간이 3년 이상인 목표

3. 제3단계: 재무목표 달성을 위한 대안모색 및 평가-지속, 확대, 수정, 새로운 행동
4. 제4단계: 재무행동계획의 실행-자기통제와 융통성이 중요
5. 제5단계: 재무행동계획의 재평가와 수정

※ 재무설계의 필요성
1. 우리가 바라는 생활양식의 달성
2. 생애소비만족의 극대화

3. 미래의 불확실성에 대한 대비
1)실질구매력 하락에 대한 대비: 물가상승, 이자율변동
2)재무자원의 손실: 실업과 질병, 화재와 도난, 교통사고
4. 사회경제적 환경변화: 금융자산의 증대, 금융자유화에 따른 금융상품다양화, 평균수명의 연장과 고령사회로 진입

※ 투자자 성향분석
1. 점수화방식
장점: 객관화된 답변을 통해 투자자의 투자성향 파악이 용이
단점: 투자자에게 중요한 특정 정보가 투자권유 시 고려되지 못하는 문제

2. 추출방식
장점: 투자자 정보의 모든 요소가 고려되므로 추후 불완전판매 문제 발생가능성 낮음
단점: 판매회사가 세부적으로 분류할 수 있는 기준 및 시스템 갖추어야 함

3. 혼합방식
장점: 점수화방식보다 불완전판매 문제 가능성 줄이고 추출방식보다 덜 복잡
단점: 현재 투자자금성향에 대하여 확인하여야 하므로 점수화방식보다 복잡

4. 상담보고서 활용방식
장점: 심도 있는 상담이 가능하고 판매직원의 경험 및 노하우 활용 가능
단점: 판매직원 능력에 따라 상담수준과 투자권유 결과가 결정되므로 판매직원의 전문성이 요구됨

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1. 집합투자기구

① 위탁자(집합투자업자), 수탁자(신탁업자), 수익자의 3당사자 계약에 의해 만들어 짐

② 집합투자기구의 종류는 수행하기 위한 기구에 따른 분류, 운용대상에 따른 분류, 주식 투자비율에

    따른 분류, 기타 분류에 따라 나뉜다.

③ 설명의무 준수

   · CMA는 예금이 아니라 MMF나 RP등에 자동으로 투자된다는 사실등을 구체적으로 설명해야 함

   · 설명서 교부

2. 주요 집합투자기구

① 단기금융상품펀드

② 적립식 펀드

③ 해외펀드

④ 엄브렐러펀드

⑤ 회사채펀드

⑥ 배당주펀드

⑦ 인덱스펀드

⑧ 재간접펀드

⑨ 투자회사

⑩ 상장지수펀드

⑪ 리츠

⑫ 해지펀드

3. 보험회사의 금융상품

① 생명보험상품은 피보험자를 기준으로 개인보험과 단체보험으로 구분됨

② 손해보험은 각종 사고발생에 따른 재산상의 손실위험에 공동으로 대처하기 위한 상호보장적

    성격의 사회제도

③ 우체국보험은 생명보험만을 취급

4.종합금융회사의 금융상품

① 종합금융회사의 금융상품에는 기업어음, 발행어음, 어음관리계좌가 있음

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